Wofür Finanzeltern steht
Klare Reihenfolge. Schnelle Umsetzung. Verlässliche Betreuung.
Unsere Kunden haben meist keinen Mangel an Einkommen, sondern an Übersicht. Über Jahre entsteht ein Mix aus Entscheidungen, Empfehlungen und alten Verträgen. Genau dort setzen wir an.
Wir schaffen Klarheit, legen eine Reihenfolge fest und setzen um. Danach bleibt es nicht liegen: Wir führen feste Update Gespräche, reagieren auf Veränderungen und halten die Struktur passend zu Leben, Familie und Laufbahn. Ihr habt feste Ansprechpartner und kurze Wege.
"Verantwortung heißt: heute klare Entscheidungen treffen, damit morgen nichts improvisiert werden muss."
Wer sind wir
Unser Team besteht aus Beratern mit Erlaubnis nach § 34d GewO (Versicherungsvermittlung) und § 34f GewO (Finanzanlagenvermittlung), erteilt durch die zuständige IHK, sowie langjähriger Berufserfahrung. Wir arbeiten nach einem festen Ablauf und betreuen unsere Kunden verlässlich über Jahre.
Bei Bedarf binden wir spezialisierte Ansprechpartner aus unserem internen Netzwerk ein, zum Beispiel für Expats, betriebliche Altersvorsorge, Gewerbekunden, Kapitalanlageimmobilien, Baufinanzierungen und die Beratung von US-Staatsbürgern.
Kamil Saatz
Gründer
Altersvorsorge, Investments
und Familienkonzepte
Claudia Zurek
Mentorin
Beamtenspezialistin &
Familienkonzepte
Anton Groß
Berater
Finanzkonzepte für
Beamte & MINT-Berufe
Julia Liebegall
Beraterin
Vorsorge- und
Familienkonzepte
Die vier Bausteine unserer Arbeit
Wir machen aus deinem Bestand eine belastbare Struktur. Klar priorisiert, sauber umgesetzt, mit Fokus auf Absicherung, Aufbau und Schutz.
Bestandsaufnahme
Wir nehmen den Bestand auf und dokumentieren ihn verständlich. Wir klären Ziele, Prioritäten und den Zeitplan. Wir prüfen den Status quo und filtern sinnvolle Maßnahmen. Wir bereiten die Daten so auf, dass sie für Bank und Steuerberatung nutzbar sind.
Grundsicherung
Wir klären Gesundheit und Absicherung als Basis. Wir prüfen Einkommenssicherung, Haftpflicht, Pflege, Rechtsschutz, Hausrat und sinnvolle Zusatzabsicherungen. Wir schließen echte Lücken und lassen Überflüssiges weg.
Vermögensaufbau
Wir bauen Vermögen mit klarer Reihenfolge auf: Rücklagen für kurzfristige Sicherheit, Investment für mittelfristige Ziele, steuerlich optimierte Planung für den Ruhestand. Wir diversifizieren über Fonds, ETFs, Kapitalanlageimmobilien und Private Equity.
Vermögensschutz
Wir schützen, was aufgebaut wurde. Wir sichern Einkommen und Familie ab, halten Versicherungen passend zur Lebenssituation und denken Eigentum und Immobilienrisiken mit. Themen wie Erben und Vererben sowie Nachfolge greifen wir auf und bringen sie in eine klare Struktur.
So arbeiten wir
1
15-Minuten-Klarheits- Check
Wir klären telefonisch, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist. Wir prüfen Ziel, Dringlichkeit und ob Entscheidungen zügig getroffen werden. Am Ende ist klar: weiter oder Ende.
2
Erstgespräch
Wir ordnen die Situation, setzen Prioritäten und definieren die nächste Entscheidung. Umfang, Ablauf und Vergütung sprechen wir offen an.
3
Konzeptbesprechung
Wir besprechen das konkrete Vorgehen. Am Ende steht eine eindeutige Entscheidung: Ja oder Nein. Danach ist klar, wie es weitergeht.
4
Umsetzung
Wenn es passt, setzen wir strukturiert um. Mit klaren Verantwortlichkeiten, transparenter Vergütung und regelmäßigen Updates.
Wobei wir helfen
Die Bausteine, die bei Akademikern und Beamten wirklich zählen.
Gesundheit und Einkommens-
sicherung
Altersvorsorge
Sach- und Vermögenssicherung
Investment und Kapitalanlagen
Kindervorsorge
Finanzierungen und Baufinanzierung
Was unsere Kunden sagen
Ein paar Stimmen von Menschen, die Klarheit und Struktur wollten.
Häufig gestellte Fragen
Fragen, die vor dem Start wichtig sind...
Für wen ist Finanzeltern geeignet?
Für Akademiker und Beamte, die ihre Finanzthemen aus einer Hand geordnet haben wollen: Absicherung, Vorsorge, Investment und Finanzierung. Du willst klare Prioritäten, saubere Umsetzung und regelmäßige Updates, statt dich durch Meinungen und Einzellösungen zu arbeiten. Nicht passend, wenn du nur ein Einzelprodukt suchst oder Entscheidungen immer wieder vertagst.
Wie läuft der 15-Minuten-Klarheits-Check im Detail ab?
Wir klären in kurzer Zeit Ziel, Ausgangslage und Dringlichkeit. Du bekommst eine klare Einschätzung, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist und was der nächste Schritt wäre. Wenn es nicht passt, sagen wir das auch.
Was kostet die Zusammenarbeit?
Der Klarheits-Check und das Erstgespräch sind kostenlos und unverbindlich. Welche Kosten entstehen können und wie unsere Vergütung aufgebaut ist, erklären wir transparent, noch bevor du dich entscheidest.
Seid ihr an eine Gesellschaft gebunden?
Nein. Wir sind Mehrfachagenten und greifen auf eine breite Produktwelt zu. Entscheidend ist, dass unsere individuelle Lösung und Begründung zu deinem Ziel, Zeithorizont und Risiko passen.
Beratet ihr auch zu Steuern?
Wir leisten keine Steuerberatung. Wir berücksichtigen Förderungen und steuerliche Rahmenbedingungen dort, wo sie in Vorsorge und Anlage im Produktkontext relevant sind. Für individuelle Steuerfragen ist die Steuerberatung zuständig.
Richtet ihr Depots und Junior-Depots ein?
Ja. Wir richten Depots und Junior-Depots bei einer deutschen Bank ein und setzen Sparpläne regelbasiert um, meist über Fonds und ETFs.
Arbeitet ihr mit Beamten, Beihilfe und Versorgungswerken?
Ja. Wir betreuen Beamte und Kammerberufe. Beihilfe, private Krankenversicherung, Versorgung und Versorgungswerk berücksichtigen wir in der Struktur. Ziel ist, dass Absicherung, Vorsorge und Vermögensaufbau zusammenpassen.
Wie geht es nach der Umsetzung weiter?
Betreuung fängt mit der Umsetzung erst an. Wir vereinbaren regelmäßige Updates, prüfen Veränderungen und passen die Struktur sowie Fonds/ETFs an, wenn sich Leben, Familie, Laufbahn, Risiken oder Ziele ändern.
Wir suchen Verstärkung
Wir suchen Menschen mit Haltung und Struktur. Wer Verantwortung übernimmt und Ergebnisse liefert, passt zu uns.
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Wo benötigst du Klarheit?
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