Warum FinanzEltern?
Der Gedanke hinter FinanzEltern war von Anfang an ziemlich einfach: Finanzielle Bildung darf kein Buch mit sieben Siegeln sein. Ich halte wenig von betreutem Denken und genauso wenig davon, Menschen so lange mit Fachbegriffen und vermeintlichem Expertenwissen zu überladen, bis sie irgendwann einfach unterschreiben. Es geht um dein Geld, deine Familie und deine Zukunft und deshalb solltest du selbst verstehen können, warum wir etwas machen.
Gerade Kinder verdienen aus meiner Sicht einen besseren finanziellen Start ins Leben. Deshalb ist es bis heute eines meiner persönlichen Herzensanliegen, möglichst vielen Kindern frühzeitig einen sinnvollen Vermögensaufbau, beispielsweise über ein Junior-Depot, zu ermöglichen. Gleichzeitig dürfen die Eltern ihre eigene Zukunft nicht vergessen, denn es bringt wenig, wenn wir alles für unsere Kinder tun und uns dabei selbst finanziell aus den Augen verlieren. Am Ende braucht es auch hier eine gesunde Balance.
Beratung auf Augenhöhe
Ich möchte nicht, dass du mir blind vertraust. Ich möchte, dass du verstehst, warum wir etwas machen. Du darfst Fragen stellen, Dinge hinterfragen und auch Nein sagen. Wenn du etwas nicht verstehst, dann ist es meine Aufgabe, es so zu erklären, dass du es verstehst und nicht deine Aufgabe, mir einfach zu glauben.
Meine Zusammenarbeit basiert deshalb auf Respekt, Ehrlichkeit, Authentizität und Verbindlichkeit und diese Werte gelten in beide Richtungen. Ich möchte für meine Kunden ein Ansprechpartner sein, auf den sie sich verlassen können. Nicht nur dann, wenn die Börse steigt, alles funktioniert und das Leben geradeaus läuft, sondern vor allem dann, wenn die finanziellen Gewässer unruhiger werden. Denn genau dann zeigt sich, wie gut eine Finanzplanung wirklich aufgebaut ist.
Fachlich auf einem soliden Fundament
Natürlich reicht Haltung allein nicht aus. Zu einer guten Finanzberatung gehört auch das entsprechende fachliche Fundament. Ich verfüge über die gewerberechtlichen Zulassungen nach § 34d Abs. 1 GewO als geprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung und Tätig als Mehrfachagent sowie nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO für die Vermittlung von Finanzanlagen.
Damit kann ich sowohl Versicherungs- und Vorsorgethemen als auch die Vermittlung entsprechender Investmentlösungen in die Finanzplanung einbeziehen. Für mich sind diese Zulassungen allerdings nur die Grundlage. Entscheidend ist nicht, wie viele Paragraphen hinter meinem Namen stehen, sondern was am Ende für dich daraus entsteht: eine Finanzplanung, die du verstehst, die ineinandergreift und die langfristig zu deinem Leben und deiner Familie passt.
So viel wie möglich und so wenig wie nötig.
Ich glaube nicht an Finanzplanung von der Stange und auch nicht daran, dass mehr Produkte automatisch eine bessere Finanzplanung bedeuten. Nur weil es für nahezu jedes Problem irgendeinen Tarif, Vertrag oder Fonds gibt, heißt das noch lange nicht, dass du all das brauchst.
Mein Anspruch ist eine möglichst schlanke Struktur, die möglichst viel für dich leistet. Gerade beim Vermögensaufbau bedeutet das für mich auch, nicht zwangsläufig alles in ein einziges Produkt zu packen. Je nach persönlicher Situation kann beispielsweise die Kombination aus einer ETF-basierten Altersvorsorge und einem eigenen ETF-Depot sinnvoller sein, als alles über einen einzigen Weg lösen zu wollen.
Und wenn eine Lösung für dich besser ist, obwohl sie für mich weniger Vergütung bedeutet, dann ist die Entscheidung für mich ziemlich einfach. Die Finanzplanung muss zum Kunden passen und nicht zur Provision.
Verantwortung bedeutet für mich mehr als Geld
Verantwortung begleitet mich schon sehr lange und hatte in meinem Leben vollkommen unterschiedliche Gesichter. Während meiner Zeit bei der Bundeswehr hatte Verantwortung eine völlig andere Dimension als Zahlen auf einem Konto und später hat mein Sohn mein Verständnis davon noch einmal verändert.
Auch mein eigenes Leben ist alles andere als geradlinig verlaufen und vielleicht ist genau das heute einer meiner größten Vorteile in der Beratung. Ich weiß, wie schnell sich vermeintlich sichere Pläne verändern können, wie wichtig Sicherheit plötzlich werden kann und wie wertvoll es ist, jemanden an seiner Seite zu haben, der nicht noch mehr Unruhe produziert, wenn es ohnehin schon kompliziert genug ist.
Denn Geld ist am Ende nie nur Geld. Hinter Geld stehen Familien, Träume, Ängste, Freiheit, Sicherheit, Verantwortung und manchmal auch Entscheidungen, die unser Leben über Jahrzehnte begleiten. Das dürfen wir bei all den Zahlen niemals vergessen.
Für wen FinanzEltern gedacht ist
Besonders gerne arbeite ich mit Familien, die längst wissen, dass sie ihre Finanzen endlich vernünftig angehen sollten, aber vielleicht noch überhaupt nicht wissen, wo sie anfangen sollen. Mit Menschen, die viele Fragen haben, keine Lust darauf haben, jeden Abend Finanzbücher zu lesen und ihre freie Zeit lieber mit ihrer Familie verbringen, als sich stundenlang durch Versicherungsbedingungen, Fondslisten und Finanzprodukte zu kämpfen.
Genau dafür bin ich da. Nicht um dir jede Entscheidung abzunehmen, sondern um dir die Zusammenhänge so verständlich zu machen, dass du selbst eine gute Entscheidung treffen kannst. Denn eine Finanzplanung sollte dir langfristig Sicherheit und Klarheit geben und nicht dafür sorgen, dass du nach dem Gespräch noch weniger verstehst als vorher.
Und nach dem Abschluss?
Eine gute Finanzberatung endet für mich nicht mit einer Unterschrift. Meine Kunden können sich auch danach bei mir melden und mein Anspruch ist, innerhalb von 72 Stunden auf Anfragen zu reagieren. Zusätzlich schauen wir uns die Finanzplanung in regelmäßigen Servicegesprächen, je nach Situation halbjährlich oder jährlich, wieder gemeinsam an.
Denn das Leben ist nicht statisch. Familien verändern sich, Einkommen verändern sich, Prioritäten verändern sich und manchmal verändert sich innerhalb weniger Monate mehr, als wir uns Jahre vorher hätten vorstellen können. Eine gute Finanzplanung muss deshalb mit deinem Leben mitwachsen können und darf nicht irgendwann wie ein alter Anzug im Schrank hängen, der längst nicht mehr passt.
Erst einmal kennenlernen
Bevor wir über Produkte, Tarife oder konkrete Lösungen sprechen, führen wir zunächst ein kurzes Telefonat von ungefähr 15 Minuten. Wir lernen uns kennen und schauen, ob eine Zusammenarbeit überhaupt zu uns beiden passt, denn auch das gehört für mich zu einer ehrlichen Beratung. Nicht jede Zusammenarbeit muss zwangsläufig stattfinden.
Wenn es für beide Seiten passt, nehmen wir uns im nächsten Gespräch 60 bis 90 Minuten Zeit für deine aktuelle Situation, deine Ziele und deine Fragen. Wir schauen uns an, wo du gerade stehst, was dir wichtig ist und wo du überhaupt hinwillst. Erst danach entscheiden wir gemeinsam, ob und wie es weitergeht.
Denn Finanzberatung beginnt für mich nicht mit einem Produkt. Sie beginnt mit dem Menschen dahinter.
Wenn diese Art der Finanzberatung zu dir und deiner Familie passt, lernen wir uns einfach unverbindlich kennen.
